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Obligation
Obligation : Titre de créance émis par une entreprise, par une collectivité publique ou par l'État,
remboursable à une date et pour un montant fixés à l'avance, et qui rapporte un intérêt.
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OPCI
Organismes de placement collectif immobilier (OPCI) : Il s’agit de produits d’épargne créés
par l’ordonnance du 13 octobre 2005 qui sont principalement investis dans des actifs
immobiliers.
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OPCVM
Organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) : Cette appellation
recouvre deux types de produits d'épargne (les SICAV et les FCP). Ces produits permettent au
souscripteur de diviser ses risques en détenant un portefeuille de valeurs
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Participation aux bénéfices
Participation aux bénéfices : Dans un contrat d’assurance-vie, la participation aux bénéfices
représente une partie de la rémunération versée à l’assuré. Elle s’ajoute au taux d’intérêt
minimum garanti fixé par le contrat, pour les contrats en euros
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PERCO
Plan d’épargne pour la retraite collectif (PERCO) : Produit d’épargne créé par la loi du
21 août 2003 portant réforme des retraites et qui a pour objet la constitution d’une épargne en
vue de la retraite.
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Performance
Gain ou perte total(e) mesuré(e) sur une période donnée sur une valeur
mobilière ou sur un OPCVM. Calculée en pourcentage, elle tient compte de deux éléments :
l'évolution en capital et le revenu.
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PERP
Plan d’épargne retraire populaire (PERP) : Contrat collectif d’assurance-vie, créé par la loi
du 21 août 2003 portant réforme des retraites. Le PERP a pour objet la constitution d’une
épargne de long terme, en vue du versement d’une rente viagere
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Plan d’épargne d’entreprise
Système d'épargne salariale collectif ouvrant aux salariés
d'une entreprise la faculté de se constituer, avec l'aide de celle-ci, un portefeuille de valeurs
mobilières. Indépendant de la participation et de l'intéressement
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Plan d’épargne en actions (PEA)
Produit d’épargne réglementé assorti, sous certaines
conditions, d’une exonération de l’impôt sur le revenu et de l’impôt sur les plus-values. Le PEA
donne lieu à l’ouverture de deux comptes associés : un compte titres et un compte en espèces.
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Plan d’épargne logement (PEL)
Produit d’épargne réglementé qui permet l’octroi de prêts aux
personnes qui affectent cette épargne au financement de dépenses destinées à l’habitation
principale ou, dans certaines conditions, au financement de logements ayant une autre
destination
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Plus-value
Plus-value (sur titre) : Gain résultant de la différence entre le prix de vente (moins les droits de
sortie) d'un titre (une action par exemple) et son prix d'achat ou de souscription (plus les droits
d'entrée).
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Rémunération garantie
Pour certains produits d’épargne, il s’agit du taux de rendement que
l’établissement financier s’engage à verser à l’épargnant selon des modalités prévues par le
contrat ou par la réglementation propre au produit concerné
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Rente viagère
Dans les contrats d’assurance-vie, il s’agit du revenu périodique obtenu à
l’issue de la phase d’épargne et versé à compter d’une date fixée au contrat et jusqu’au décès de
l’assuré ou du bénéficiaire.
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SCPI
Société civile de placement immobilier (SCPI) : Société ayant pour objet exclusif l'acquisition
et la gestion d'un patrimoine immobilier locatif. La réglementation des SCPI est fixée par le
Code monétaire et financier.
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SICAV
Société d’investissement à capital variable (SICAV) : OPCVM ayant la personnalité juridique
(société) et qui émet des actions (par opposition aux FCP qui n'ont pas la personnalité juridique
et émettent des parts).
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Souscripteur
Souscripteur : Personne physique ou morale qui souscrit des produits d'épargne, notamment des
actions de Sicav ou des parts de FCP. Pour l’assurance-vie, le souscripteur passe un contrat avec
l’assureur.
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Support à capital garanti
Terme utilisé dans les contrats
d’assurance-vie. Le support à capital garanti offre une rémunération minimale, définie
contractuellement et indépendante des fluctuations boursières.
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Support à capital variable
Terme employé dans les
contrats d’assurance-vie. Dans un support à capital variable, c’est le souscripteur et non
l’assureur qui assume le risque financier (à la hausse comme à la baisse).
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Transfert
Transfert : Acte par lequel les titulaires de certains produits d’épargne peuvent transférer leur
placement d’un établissement à un autre au cours de la période d’épargne.
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Valeur liquidative
Prix, augmenté ou diminué le cas échéant des commissions de
souscription ou de rachat, auquel une part (dans le cadre d'un fonds commun de placement ) ou
une action (dans le cadre d'une SICAV) peut être souscrite ou rachetée par l’épargnant
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Valeurs mobilières
Titres émis par des personnes morales, publiques ou privées (par exemple
entreprises ou Sicav), qui donnent accès à une fraction du capital de la personne morale (actions)
émettrice ou à un droit de créance général sur son patrimoine (obligations).
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Définitions du dictionnaire :
